Sao y chứng thực giấy tờ, tài liệuKhông ít người bất ngờ phát hiện tài khoản ngân hàng bị khóa hoặc không thể thực hiện giao dịch nhưng lại không rõ nguyên nhân. Trên thực tế, pháp luật có quy định cụ thể về những trường hợp ngân hàng được quyền phong tỏa tài khoản thanh toán của khách hàng. Hãy cùng Văn phòng công chứng Nguyễn Huệ tìm hiểu thông tin qua bài viết dưới đây nhé.
03 trường hợp khách hàng bị phong tỏa tài khoản ngân hàng
Theo Điều 17 Thông tư 23/2014/TT-NHNN, được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư 02/2019/TT-NHNN, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được quyền phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số tiền trong tài khoản thanh toán của khách hàng trong các trường hợp sau:
>>> Xem thêm: Tại Hà Nội, có văn phòng công chứng nào hỗ trợ làm dịch vụ sổ đỏ trọn gói ngoài giờ hành chính không?
(1) Có yêu cầu bằng văn bản từ cơ quan có thẩm quyền
Tài khoản thanh toán của khách hàng có thể bị phong tỏa nếu có văn bản yêu cầu từ cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật.
(2) Ngân hàng phát hiện nhầm lẫn hoặc sai sót trong giao dịch
Trường hợp tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện lỗi chuyển tiền, nhầm lẫn hoặc sai sót liên quan đến giao dịch thì có quyền áp dụng biện pháp phong tỏa để xử lý và ngăn chặn rủi ro phát sinh.
(3) Phát sinh tranh chấp đối với tài khoản thanh toán chung
Đối với tài khoản thanh toán đứng tên nhiều người, nếu một trong các đồng chủ tài khoản gửi thông báo bằng văn bản về việc có tranh chấp thì ngân hàng có thể thực hiện phong tỏa theo quy định.
Sau khi thực hiện phong tỏa tài khoản, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo cho chủ tài khoản, người đại diện hoặc người giám hộ biết về nguyên nhân cũng như phạm vi áp dụng biện pháp phong tỏa.
Khoản tiền bị phong tỏa phải được bảo đảm an toàn và quản lý đúng nội dung quyết định phong tỏa. Nếu chỉ bị phong tỏa một phần thì số tiền còn lại trong tài khoản vẫn có thể giao dịch bình thường.
Khi nào tài khoản ngân hàng được chấm dứt phong tỏa?
Khoản 4 Điều 17 Thông tư 23/2014/TT-NHNN quy định tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán sẽ chấm dứt việc phong tỏa tài khoản trong một số trường hợp sau:
– Hết thời gian phong tỏa theo quy định;
– Có văn bản từ cơ quan có thẩm quyền yêu cầu dừng việc phong tỏa;
– Ngân hàng hoặc tổ chức thanh toán đã xử lý xong lỗi, nhầm lẫn trong quá trình chuyển tiền;
– Đối với tài khoản chung, tất cả đồng chủ tài khoản đã có văn bản xác nhận giải quyết xong tranh chấp.
>>> Xem thêm: Phí công chứng văn bản chấm dứt hợp đồng mua bán nhà được tính thế nào?
Biện pháp phong tỏa tài khoản trong thi hành án được thực hiện thế nào?
* Phong tỏa tài khoản trong thi hành án dân sự
Theo Điều 76 Luật Thi hành án dân sự 2008, biện pháp phong tỏa tài khoản được áp dụng nhằm ngăn chặn người phải thi hành án tẩu tán tài sản, đặc biệt là tiền trong tài khoản ngân hàng.
Về bản chất, đây là biện pháp cưỡng chế nhằm bảo đảm việc thi hành nghĩa vụ dân sự được thực hiện nhanh chóng, tránh trường hợp người phải thi hành án rút tiền để né tránh trách nhiệm.
Biện pháp này chỉ được áp dụng khi xác định người phải thi hành án có tiền trong tài khoản thanh toán và có nguy cơ tẩu tán tài sản.
Khi thực hiện phong tỏa, cơ quan thi hành án phải gửi quyết định phong tỏa đến đơn vị đang quản lý tài khoản của người phải thi hành án. Sau khi nhận được quyết định, ngân hàng hoặc tổ chức liên quan phải thực hiện phong tỏa ngay theo yêu cầu.
* Phong tỏa tài khoản trong thi hành án hình sự
Theo Điều 129 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015, biện pháp phong tỏa tài khoản trong tố tụng hình sự được áp dụng đối với người bị buộc tội trong một số trường hợp nhất định.
Cụ thể, việc phong tỏa chỉ áp dụng khi người bị buộc tội có thể bị xử phạt bằng tiền, bị tịch thu tài sản hoặc cần bảo đảm nghĩa vụ bồi thường thiệt hại.
Ngoài tài khoản của người bị buộc tội, cơ quan tố tụng cũng có thể phong tỏa tài khoản của cá nhân khác nếu có căn cứ xác định số tiền trong đó liên quan đến hành vi phạm tội.
Tuy nhiên, số tiền bị phong tỏa chỉ được giới hạn trong phạm vi tương ứng với mức tiền phạt, giá trị tài sản có thể bị tịch thu hoặc nghĩa vụ bồi thường thiệt hại.
Khi tiến hành phong tỏa, cơ quan tiến hành tố tụng phải giao quyết định cho tổ chức đang quản lý tài khoản của người bị buộc tội hoặc tài khoản liên quan.
Việc giao nhận quyết định phong tỏa phải được lập thành biên bản. Theo quy định, biên bản này được lập thành 05 bản, gồm: một bản giao cho người bị buộc tội, một bản giao cho người liên quan, một bản gửi Viện kiểm sát cùng cấp, một bản lưu hồ sơ vụ án và một bản lưu tại tổ chức tín dụng hoặc Kho bạc Nhà nước.
>>> Xem thêm: Dự kiến từ ngày 1/1/2025, có thể kiểm tra Sổ đỏ thật giả bằng mã QR?
Trên đây là giải đáp của chúng tôi về vấn đề “Tài khoản ngân hàng bị phong tỏa trong những trường hợp nào?”. Ngoài ra, nếu có bất kỳ thắc mắc nào hoặc cần hỗ trợ pháp lý, quý khách vui lòng liên hệ trực tiếp với Văn phòng công chứng Nguyễn Huệ theo thông tin:
VĂN PHÒNG CÔNG CHỨNG NGUYỄN HUỆ
Miễn phí dịch vụ công chứng tại nhà
VPCC Nguyễn Huệ được thành lập từ ngày 03/10/2012, có địa chỉ trụ sở tại số 165 Giảng Võ, phường Ô Chợ Dừa, thành phố Hà Nội dưới sự điều hành của các Công chứng viên có trình độ và bề dày thành tích trong ngành pháp luật cũng như trong lĩnh vực công chứng:
- Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân Luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
- Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.
- Công chứng viên Chu Cảnh Hưng: Đã từng làm 10 năm Viện phó viện kiểm sát nhân dân huyện Yên Phong, tỉnh Bắc Ninh. Trưởng văn phòng công chứng Chu Cảnh Hưng.
- Công chứng viên Nguyễn Thị Kim Thanh: Là Luật sư, nguyên Trưởng Văn phòng công chứng tại Bắc Ninh với nhiều năm kinh nghiệm quản lý và điều hành nghiệp vụ. Chuyên gia dày dạn trong việc thẩm định hồ sơ pháp lý, giải quyết những hồ sơ khó và phức tạp một cách chuẩn xác nhất.
- Xem thêm…
- Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Ô Chợ Dừa, Hà Nội
- Hotline: 0966.22.7979
- Email: ccnguyenhue165@gmail.com
XEM THÊM CÁC TỪ KHÓA TÌM KIẾM:
>>> Công chứng văn bản chấm dứt hợp đồng mua bán nhà đất được thực hiện thế nào?
>>> Thủ tục làm sổ đỏ lần đầu năm 2026: Giấy tờ, chi phí bao nhiêu?
>>> Công chứng thừa kế có cần có mặt tất cả các đồng thừa kế không?
>>> Khi nào được công chứng tại nhà? Chi phí công chứng là bao nhiêu?
>>> Tại sao sơ yếu lý lịch lại quan trọng?
>>> Shophouse là gì? Thời hạn sử dụng và những điều cần biết